Expertise patrimoniale
Maximisation de votre rémunération
En tant que dirigeant, optimiser votre rémunération est essentiel pour maximiser vos revenus. Nous constatons fréquemment des rémunérations qui ne sont pas suffisamment optimisée, voire pas du tout. Nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies de rémunération globale, en utilisant tous les leviers possibles : choix de la forme juridique, arbitrage entre salaire et dividendes, épargne salariale, création de holding, etc.
Grâce à notre expertise, nous réussissons à augmenter les revenus de nos clients à minima de 10%.
Tarification (au choix):
Honoraires au forfait ou success fees
Anticipation de votre transmission
Sans une planification adéquate, une succession mal préparée peut entraîner une érosion significative de votre capital au fil des générations, principalement en raison des des frais de succession (jusqu’à 45%) et/ou à cause du manque de liquidité du patrimoine.
Nous vous aidons à définir une stratégie de transmission sur-mesure en anticipant les différentes étapes et en choisissant les leviers appropriés (donations, démembrement de propriété, création de structures adaptées, etc.). Cette approche permet de garantir la pérennité de votre patrimoine à travers les générations, tout en minimisant les risques d’impôts excessifs.
Tarification (au choix):
Honoraires au forfait ou success fees
Cession de votre entreprise
La cession de votre outil professionnel est souvent le projet de votre vie, qui mal préparée peut entraîner des coûts fiscaux importants. En effet, sans une stratégie adaptée, vous risquez de payer jusqu’à 34% de la plus-value réalisée en impôts.
Nous vous accompagnons dès la préparation de la cession, en vous aidant à structurer l’opération de manière optimale.
Nous analysons toutes les options disponibles pour réduire l’impact fiscal, comme la structuration juridique de la cession, les dispositifs d'exonération, et d’autres leviers personnalisés selon votre situation.
Tarification (au choix):
Honoraires au forfait ou success fees
Solutions d’investissements
Trésorerie excédentaire
Disposer d’une trésorerie stable est essentiel. Mais une trésorerie excédentaire non investie peut rapidement devenir un coût d’opportunité. Nous vous accompagnons pour transformer ce capital dormant ou sous-utilisé en un véritable levier de performance.
Grâce à une stratégie sur mesure, nous mettons en place des solutions adaptées à vos besoins de liquidité, de sécurité et de rendement, sur le court, moyen ou long terme.
Notre objectif : faire fructifier vos excédents sans compromettre la stabilité de votre entreprise.
Comptes à terme, Obligations, Actions / ETF, Private Equity, Immobilier d’entreprise, Usufruit temporaire, Club deals
Protection de vos investissements
Investir, c’est bien. Protéger ce que vous avez construit, c’est essentiel. Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions sur mesure pour sécuriser vos investissements face aux aléas économiques, juridiques et fiscaux.
L’objectif : préserver la valeur de votre patrimoine dans le temps, limiter les risques et anticiper les imprévus.
Cela passe par des placements à capital garanti ou partiellement protégé, une diversification de vos actifs, le choix des bons contrats (assurance vie, capitalisation, PEA), l’adaptation juridique de la détention (holding, société civile, démembrement, clause bénéficiaire spécifique…), une gestion prudente et évolutive selon votre profil de risque et vos objectifs
Valorisation patrimoine personnel
Grâce à une stratégie personnalisée, nous vous aidons à le faire grandir en tenant compte de vos objectifs : performance, sécurité, disponibilité, transmission. Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché pour dynamiser votre capital tout en maîtrisant les risques.
Plusieurs possibilités :
Nu-propriété (optimisation fiscale et transmission), Immobilier locatif (en direct ou via SCI, LMNP…), SCPI, Private Equity, Obligations à échéance, ETF / Actions
Chaque solution est sélectionnée en fonction de votre profil, de votre horizon de placement et de votre sensibilité au risque.
